12月21日新浪财经2023年会暨金麒麟论坛在北京诺金酒店隆重举行。京华世家董事长聂俊峰博士受邀出席与到场的学者、企业家进行交流并主持了“金融机构财富管理数字化转型与突破”圆桌论坛。中央财经大学金融学院教授、中国银行业研究中心主任郭田勇，中国社会科学院金融研究所银行研究室副主任王增武，嘉实财富副总经理邝霞博士，渤海银行信息科技部副总经理王言等重量级嘉宾同场讨论财富管理与金融数字化转型相关问题。

▲京华世家董事长聂俊峰博士

聂俊峰博士认为，私人银行与家族办公室客户群体财富管理蓝海中的“大鱼”和“巨鲸”，一直被认为潜力巨大“皇冠上的明珠”。自从2007“中国私人银行元年”以来，“大鱼”和“巨鲸”业务一直“富矿不富”。一方面是鱼儿不上钩、不开窍，或者营养不良；另一方面，养鱼者心术不正，劣币驱逐良币。家族办公室与企业家应该形成电影《大鱼海棠》剧情那样长长久久的陪伴关系。

▲中央财经大学金融学院教授、中国银行业研究中心主任郭田勇

聂俊峰认为，无论是大众理财客户还是家族信托客户，财富管理机构应为其提供差异化产品及服务组合，并通过内部充分协同满足客户高度定制化及跨生命阶段的财富规划需求，真正将客户的需求作为自己服务与产品创设的出发点，只有这样才能够合情合理，长期的将客户的连接业务的交易与资产规模转化为可持续的利润。疫情催化下，投资者交易、咨询、信息获取习惯发生了根本性改变，财富管理机构 一方面可通过布局数字化及远程渠道提升业务韧性、升级客户体验;另一方面可借助数字化力量赋能团队、改善中后台流程，实现卓越运营。对一家优秀的家族办公室而言，需要借助金融数字化转型来实现两大能力的提升：一是全球的顶层架构设计和运营能力。国内家族客户目前大多数处在第一代创富阶段，家庭和企业资产混同的情况较为普遍，很多没有做好资产的隔离和传承架构安排。因此，家族办公室的首要职能是帮助客户设计传承架构，清理资产权属、设立家族信托等，打好财富传承的“地基”。二是以长期主义的逻辑进行大类资产配置与产品组合实施平衡的能力。家族资产应该按照分散配置，稳健投资的原则，进行大类资产的投资和配置。数字化转型可以提升投研的颗粒度，家办团队可以更加熟悉各类投资市场，增强多领域资产的筛选和投资能力，从而提升持续盈利的能力。

▲嘉实财富副总经理邝霞博士

聂俊峰介绍，面对相对悲观的市场环境，京华世家在回撤控制得当、风险管理稳健的基础上仍然取得了优异的投资业绩。京华世家既是国内知名家族办公室，京华世家私募基金管理公司也是专业策略扎实的私募证券管理人，历经多年的发展成长为以长期主义、家族财富管理为特色的基金组合（FOF）、主观CTA与股票策略管理人。真金白银的投资业绩证明，京华世家既可以管好家族的“大钱”，也能够为机构打理好“长钱”。市场波诡云谲跌宕起伏更显稳健长远者可贵，也让京华世家与陪伴的客户更加紧密的在一起，历览京华烟云，传承世家风范。