近日，京华世家副总裁李南女士应海马集团董事长、海保人寿创始人景柱先生邀请，参加了海保人寿与青风置业联合举办的康养医保研讨会。

研讨会在河南开封海马公馆举办。本次会议由海保人寿董事长赵树华主持，海马集团董事长景柱，海保人寿执行董事长潘细亚，海保人寿总经理李高峰等领导参加会议，京华世家家族办公室合伙人、副总裁李南作为特邀嘉宾出席会议并进行主题演讲。

研讨会前，首先举行了热烈的欢迎仪式，景董率队亲自迎接京华世家李南一行，并合影留念。进入会场前，景董向李南简短介绍了开封海马公馆及三期•颐康园等项目情况。 

研讨会上，首先由京华世家家族办公室合伙人、副总裁李南做了《浅论保险在家族财富传承中的功能与场景应用》的主题演讲。通过生动具体的案例、深入浅出的讲解，分享在家族财富保全、管理、传承中对保险工具的创新应用与心得体会。 

李南认为，改革开放40多年来，经过一代创富者的奋斗与积累，中国的财富阶层进入了代际传承、事业交替的历史时期，尤其受到这两年国际宏观形势、行业变迁、疫情影响等综合因素影响，财富的保全、管理与传承，成为很多高净值家庭日益紧迫的问题，这又是一个文化为道、治理为法、架构为术、产品为器，自上而下的系统工程，保险作为其中的一个重要工具，如何正确看待其功能与应用是一个值得深入研究的课题。

在案例分享中，李南指出了当今财富人群普遍面临的六大风险：投资经营风险、债务风险、人身风险、传承风险、税务风险、婚姻风险，李南指出应该从客户的需求和痛点出发，站在客户角度帮助客户解决问题。

李南认为在具体应用中保险有其不可比拟的明显优势，但也存在短板，对于家族传承，没有最完美的工具，只有更完善的组合。

京华世家家族办公室的优势在于，始终站在买方立场，通过对一揽子工具的组合应用，更细致、个性化的全流程客户服务，有效帮助客户财富保值增值和顺利进行代际传承。

李南指出，家族办公室的服务没有边界，客户的需要就是我们的服务范围，法律和公序良俗就是我们服务的底线。同时结合本次研讨会的主题，李南总结了三句话作为高客需求的因应之道：“不是卖收益，而是卖功能；不是做代理，而是做顾问；不是卖产品，而是卖方案。”

与会领导对李南的观点表示高度赞同，并对李南的分享表示了感谢，同时双方都表达了合作共赢的良好意愿！

本次研讨会对于保险、康养业务在家族财富传承中的功能、定位取得了高度共识，探索、启发了大家对保险、康养板块与家族办公室业务结合的新思路和切入点；同时也增强了京华世家与海马集团、海保人寿的了解与互信，为今后的合作打下了坚实的基础。