近日，京华世家副总裁、首席家族传承规划师李南女士，受邀为保险经纪学院学员线上授课，主题为“从家办角度看保险在家族财富管理中的定位与业务逻辑”。

李南女士首先讲述了自己独创的“宫殿理论”，并将其凝练为：资产是墙、工具是柱、治理是梁、文化是顶，基座是人。作为资深家族顾问，就是要为客户家族打造一座能够德昭世代、光前裕后的宫殿，做到“墙倒屋不塌”，宫殿不能只筑墙，更关键的是要选好承重的柱子，即在为家族做财富保全、管理和传承时所使用到的遗嘱、保险、家族信托等工具。

随后，李南女士详细阐述京华世家家族办公室的保险业务逻辑：

第一，我们更看重的是保险的功能，而非单纯销售产品本身；

第二，在我们的眼中没有产品可以“包打天下”，保险只是组合当中的工具之一；

第三，对于不同的保险产品，我们的思维方式是还有没有更好的、性价比更高的、更适合客户的；

第四，我们更像一个买手，始终站在客户角度为客户选择最合适的产品；

第五，我们为每一个家族客户服务的是包括保险、信托、法律、财税、投资等整个专家团队，而非个人，根据客户具体情况随时调度外围的顾问和资源，并代表客户与其他机构进行合作和谈判；

第六，我们认为客户的信任、自身的专业、双方三观契合，才能让合作历久弥坚；

第七，我们对于保险，从“广度、长度、深度”等十二维度有着另辟蹊径的认知，并将其总结为“保险十二宫格”理论。

最后，李南女士将保险与遗嘱、家族信托等主要传承工具进行比较，总结保险为“简版的信托、高级的代持、忠实的执行人”。

京华世家作为一家拥有着综合服务能力的家族办公室，面对客户的挑战，在客户服务、使用工具的广度和深度方面，都有着自己的理解和实践。京华世家也将不断地总结和分享，为客户提供更好的价值，为行业发展贡献自己的智慧。