近日，复旦大学经济学院与中国信托业协会合作举办的“2025第一期信托公司中层及业务骨干专题培训班”在上海举行。京华世家家族办公室董事长聂俊峰博士应邀作为课程导师进行主题授课。在资管新规全面实施与信托业分类改革背景下，中国信托行业正面临转型升级关键期。本次培训以《新分类格局下信托业服务实体经济专题》为核心，助力学员构建战略视野与实务能力双重优势。

聂俊峰博士以《“老钱”的保富法：中国式家族办公室与本土家族信托的双向奔赴》为题介绍了家族办公室的前世今生和欧美家族传承的财富、事业和文化典范案例。通过欧美“老钱”与“新钱”分野对照新世纪以来中国商业与财富演进的时代主题，解读了从私人银行到家族办公室的财富管理升级迭代。

围绕新加坡、香港、迪拜与中国内地家族办公室政策推动与监管规制的不同路径，详尽剖析了中国本土单一家族办公室（Single Family Office）的基因局限和多家族办公室（Multi Family Office）的行业乱象。

结合京华世家的十年实践，聂俊峰博士指出，中国式家族办公室的“真与假”取决于核心价值、商业定位、核心载体与基本标注。真正的家族办公室应该秉持与家族利益一致并专注个性化的核心价值观，在商业定位上追求“小而美”的精致专业主义。家族办公室必须围绕家族信托这一核心载体，扮演“有使命的家族传承架构师+有远见的家族首席投资官”这两大核心角色。没有境内和离岸家族信托的的架构设计与落地运营能力，就不具备最基本的家族办公室服务能力。“真”家办四个标准：顶层架构、底线思维、买手立场、长期主义。

聂俊峰博士指出，经历经济腾飞与繁荣周期之后的存量财富注定命途多舛：2023年以来几乎每个月份都有一位知名企业家离世，其身后未了事或为一时谈资。米兰·昆德拉曾写道“这是一个流行离开的世界，但我们都不擅长告别”。以50后和60后为主体，中国改革开放后第一代企业家的事业与财富传承正在开启，但这一进程将因为他们自身的认知自负与外部复杂环境而步履蹒跚，很多人难逃“富不过当代”的宿命。尽管如此，京华世家将始终坚持“顶层设计、底线思维、长期主义、买手立场”的原则，坚持为保富和传富做正确而困难的事情。

围绕财富传承+资产配置双轮驱动，京华世家合伙人团队从五个维度考虑未来的变化：一是时代大背景下的新老代际传承及存量财富生息食利化。二是经济分化变轨周期下的创富赛道变迁。三是数字化转型、AI人工智能等新技术的进步对传统业务模式的迭代和冲击。四是金融强监管下的行业治理和规范。五是高净值人群海外资产配置的刚需。为此京华世家将针对性地提升五项能力：本土与海外顶层架构设计能力、全球化资产配置能力、投资风险管理能力、家族事务服务陪伴能力、家族文化与精神资产发现与梳理能力。培训过程当中，他生动地介绍了京华世家业务与团队情况，并表达了京华世家服务“京圈老钱”的各项业务中愿意与信托公司加强受托人合作、深化投顾+事务两大领域业务往来的意愿。

复旦大学经济学院组建于1985年，其历史可以追溯到1917年成立的商科和1922年成立的经济系。在悠久的历史基淀中于政治经济学、西方经济学、世界经济以及国际金融等领域涌现出一大批杰出的经济学家，建院以来成为中国大陆最著名的经济学教学与研究机构之一。复旦大学经济学院持续多年与中国信托业协会开展信托行业专题培训。此次培训班共有来自30多家信托公司的70多名中层干部和业务骨干参加。