近日,应陕西电视台邀请,京华世家副总裁、合伙人李南女士做客《财富生活》栏目,录制了系列节目——家族信托离我们有多远?此举开创了在公共媒体对家族信托这一新型金融工具系统介绍的先河。
节目共分三期。李南女士从信托最初的本源追溯,指出家族信托的目的是照顾弱者,更好地保护和传承财富,帮助大家厘清了家族信托与理财型信托的本质区别,解释了信托的法理和架构。
随后,李南女士用经典案例,生动地讲述了家族信托是如何实现风险隔离、子女保护、精准传承、资产管理、爱与精神传递的功能。同时,结合近期发生的新闻事件,阐述了家族信托是企业家家企隔离、家业永续的重要工具,并且分享了京华世家的实际案例,如何帮助人们解决了现实生活中常见的痛点。
访谈中,李南女士对家族财富保全与传承中三大主要工具——遗嘱、信托、保险各自的优劣势做了细致的对比,指出没有完美的工具,只有完善的组合。其中,家族信托是核心工具,保险是重要工具,遗嘱是基础工具,越是复杂家庭、复杂资产越需要顶层规划的一揽子解决方案。
节目最后,李南女士总结到,在国内还是新鲜事物的家族信托在国外有着丰富成熟的经验,正在逐渐走进我们的生活。在实践中,我们可以通过一些方式和融合降低家族信托1000万的门槛,让信托离我们更近,更多地为普通大众服务。同时告诫大家,面对林林种种的信托业务创新,我们一定要知道自己的需求,如果要达到风险隔离和财产保全,必须设立真正的家族信托,而不是假家族信托之名,行简单资产管理、配置产品之实。
李南女士作为京华世家家族办公室业务的负责人,兼具理论和实操经验。而且,京华世家作为国内领先的家办,奉行客户至上的价值观,秉承勤勉、审慎的原则,业务链条涵盖家族财富传承的顶层设计、架构设立及落地、资产配置及管理等方面,在离岸信托、股权信托、家族事务管理信托、慈善信托等领域都有所建树,并一直致力于助力家庭财富成长、家族基业长青,为客户创造世代价值。